Générer des lignes de paiements d'intérêts en fonction du taux de paiement mensuel / annuel?

J'ai un tableau qui comprend la valeur principale fixe, les dates de début et de fin, le taux d'intérêt (pourcentage) et "Mensuel" ou "Annuel", en fonction du taux de paiement convenu. Ce tableau indique le montant des intérêts à payer mensuellement / annuellement pendant un laps de temps donné sur un taux d’intérêt calculé sur la valeur du principal.

Ce que je dois faire est de générer x lignes, où x est le nombre de paiements d’intérêts versés, chacun indiquant le montant payé pour ce paiement. Donc, si, par exemple, j'ai un taux d'intérêt de 2% sur une somme de 1000 pour une année, en utilisant des paiements mensuels, cela générerait 12 lignes contenant 2% de 1000 chacune.

Un conseil sur la façon d'aborder cela?

Excel possède une multitude de fonctions financières intégrées. Je suppose que vous parlez d'un investissement avec intérêts composés ici. Si au lieu de cela, vous parlez de payer un prêt , Je vais devoir revenir et réécrire ceci.

La façon la plus simple de procéder consiste à utiliser la fonction de valeur future FV () d'Excel. Dans l'image ci-dessous, les deux premières lignes indiquent les conditions de l'investissement. Le second tableau montre les résultats de l'investissement, qui peuvent être calculés de différentes manières.

La colonne Valeur future est calculée à l'aide de FV (taux, nper, pmt, pv, type). Vous spécifiez le taux d'intérêt, le principal et le nombre de périodes. Tapez cette formule dans B5 et remplissez.

=FV(D$2/12,A5,0,-A$2)

Le taux d'intérêt annuel de 2% doit être divisé par 12 ici, car nous calculons les intérêts courus chaque mois. A5: A16 contient le nombre de périodes de paiement. Il n'y a pas de paiements périodiques dans l’investissement, le terme suivant est donc 0. Enfin, le capital est entré sous forme de nombre négatif. (Il existe certaines conventions bizarres pour ces formules. Le signe négatif indique que le principal original a été payé en dehors dans la banque ou l’investissement).

Maintenant, il est facile de calculer le paiement des intérêts chaque mois. En soustrayant 1000 USD (le capital initial) de la VF du premier mois, nous voyons qu'il a augmenté de 1,67 USD, ce qui correspond au montant du premier versement d'intérêts. La soustraction de la VF du mois précédent des mois suivants génère les paiements d'intérêts de la colonne C.

Mais il existe également un moyen de calculer les paiements en une étape. La fonction de paiement des intérêts remplit cette fonction - IPMT (taux, par, nper, pv, fv, type). La colonne C a été calculée en utilisant cette formule:

=IPMT(D$2/12,A5,F$2,-A$2,FV(D$2/12,F$2,0,-A$2))

Vous pouvez avoir du style et calculer le taux d'intérêt différemment selon que l'intérêt est spécifié en tant que Mensuel ou Annuel:

=IPMT(IF(E$2="Yearly",D$2/12,D$2),A5,F$2,-A$2,FV(IF(E$2="Yearly",D$2/12,D$2),F$2,0,-A$2))

Et vous pouvez calculer le nombre de périodes à partir des dates de début et de fin en tapant ceci dans F2:

=(YEAR(C2)-YEAR(B2))*12+MONTH(C2)-MONTH(B2)+1

J'espère que cela aide, et je SÛR J'espère que vous vouliez poser des questions sur un investissement plutôt que sur un prêt. Bonne chance!